목차 (Contents)
ETF 분산 투자란 무엇인가요?
왜 ETF에 분산 투자가 필요한가요?
분산 투자를 시작하는 3단계 전략
ETF 포트폴리오 구성 예시
나의 경험: 이렇게 ETF 분산 투자를 시작했어요
ETF 분산 투자란 무엇인가요?
ETF는 ‘분산’ 그 자체지만, 추가 분산이 필요한 이유
ETF(Exchange Traded Fund)는 기본적으로 다양한 자산에 투자된 상품이지만, 하나의 ETF만 보유한다고 해서 완벽한 분산이 되는 것은 아닙니다. 자산군(예: 주식, 채권), 지역(미국, 한국, 신흥국), 섹터(기술, 헬스케어 등)별로 나눠 투자해야 진정한 의미의 ‘리스크 분산’이 가능합니다.
ETF 투자 = 분산 투자라는 공식은 절반만 맞다!
더 넓은 관점에서 전략을 세워야 합니다.
왜 ETF에 분산 투자가 필요한가요?
시장 변화는 예측할 수 없습니다
2020년 코로나 쇼크, 2022년 금리 인상기, 2023년 AI 테마 급등 등 우리는 매년 다른 시장 이슈를 마주합니다. 이럴 때마다 하나의 ETF에만 투자한 경우, 손실이 클 수밖에 없습니다. 분산 투자는 예측 대신 대비하는 방법입니다.
저도 한때 TQQQ만 몰빵했다가 고점에 물려버린 아픈 기억이 있어요…
그 후로는 섹터/지역을 나눠 ETF를 골라 담기 시작했습니다.
분산 투자를 시작하는 3단계 전략
- 자산군 선택 → 2) 지역 분산 → 3) 리밸런싱 계획 세우기
ETF 분산 투자를 하려면 아래 3단계가 기본입니다:
자산군 분산: 주식형, 채권형, 금 ETF 등
지역 분산: 미국, 한국, 신흥국, 글로벌 등
리밸런싱: 연 1~2회 비중 조절로 수익률 안정화
저는 SPY(미국 대형주), IEMG(신흥국), AGG(채권)로 시작했어요.
매월 일정 금액을 나눠 투자하는 식으로요.
ETF 포트폴리오 구성 예시
초보자에게 추천하는 균형형 포트폴리오
실제 예시를 소개할게요. 안정성과 성장성을 고려한 ETF 포트폴리오는 이렇게 구성할 수 있습니다:
60% 주식형 ETF: SPY(30%) + QQQ(20%) + IEMG(10%)
30% 채권형 ETF: BND(20%) + TIP(10%)
10% 대체자산: GLD(금 ETF)
이 정도로만 구성해도 시장 변동성에서 오는 충격을 많이 줄일 수 있어요.
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나의 경험: 이렇게 ETF 분산 투자를 시작했어요
자동화 + 분산 = 마음 편한 투자
처음에는 ETF 이름도 생소했지만, 매달 일정 금액을 자동이체로 분산 ETF에 넣기 시작하니 어느 순간 투자 잔고가 꽤 쌓이더라고요. 중요한 건 꾸준함과 스트레스를 줄이는 구조입니다.
지금도 저는 매월 첫째 주, 3개의 ETF에 균등하게 투자 중이에요.
이 글을 계기로 여러분도 ETF 분산 투자에 한 걸음 다가가길 바랍니다.
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